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  • Nicolas Barbin

MODIFICATION DE LA FISCALITE DE L’ASSURANCE-VIE

Mis à jour : 6 janv. 2018

Au premier regard, l'application de la flat taxe aligne la taxation de l'assurance vie sur celle d'autres placements.Dans les faits il n'en est rien !!!!!La taxation des plus-values de l'assurance vie continue de profiter d'un régime largement dérogatoire. La réforme de la taxation de l'assurance vie n’a pas qu’un seul avantage fiscal. Du fait de la profondeur de son univers de placement, de ses implications patrimoniales et successorales l'assurance vie est bien plus que cela......C’est une véritable boite à avec une faculté d'adaptation et une polyvalence inégalables.

  • Comment peut-on exclure jusqu'à 152 500 € par bénéficiaire de toute taxation successorale ?

  • Comment éviter une taxation à 60% si on souhaite transmettre à son concubin ?

  • Comment protéger facilement le conjoint en lui donnant le libre choix d'exercer ce droit ou de le transférer par exemple aux enfants ?

  • Comment avantager, dans certaines limites, un héritier ?

  • Comment prévoir un capital en assortissant son versement de conditions par exemple de réemploi ?

  • Quel outil permet dans la majorité des cas de réaliser tout cela sans recours à un notaire et de pouvoir revenir un arrière tout aussi facilement ?



Une seule réponse à toutes ces questions => la clause bénéficiaire de l’assurance vie.Or sa rédaction est bien souvent traitée comme un élément accessoire. Avez-vous cerné les dangers d’une mauvaise rédaction ? Au-delà, comment orchestrer les garanties souscrites dans le cadre professionnel et celles relevant du cadre privé ?


ANALYSONS VOS CLAUSES BENEFICIAIRES



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63000 Clermont-Ferrand

Auvergne

04.73.43.09.09

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